高唐县律师刘公珍15954933572

投资茶山高回报？办理老年公寓“服务卡”？嗲嗲娭毑莫“被戳”！ 法院支招教您如何防范

高唐律师讲解案情

　　案件经过

　　2017年10月16日，李某某（另案处理）在雨湖区某商业广场设立福建众益农业科技有限公司湘潭分公司（以下简称福建众益湘潭分公司），王某某任总经理。期间，王某某按照李某某的指示开展集资业务，以福建众益湘潭分公司名义在湘潭市岳塘区河东大道浦发银行旁边、建设南路莲城步行街等地设立茶酒行，向客户进行虚假投资宣传。

　　受害人吴娭毑家住岳塘区下摄司街道，2018年3月，她在马路上接到福建众益湘潭分公司业务员发送的纸质宣传单，被其高回报、无风险的宣传吸引，前往该公司了解情况。负责人王某某告诉她，公司资金实力雄厚，项目发展前景美好，其中茶叶生产加工销售利润巨大，让她抓住机会投资。吴娭毑信以为真，于4月1日投资10万元，对方当场支付利息2万元，即她实际只交了8万元。受高额利息引诱，2018年6月1日，吴娭毑再次投资10万元，对方当场支付利息2.4万。直到案发，她才得知自己被骗了。像吴娭毑这样被骗的人多达105名，其中60岁以上老人的有90名，占85%以上。

　　法院判决

　　法院认为，被告人王某某以非法占有为目的，伙同他人使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金30万元。连带退赔被害人4016375元。

　　02投资养老公寓“戳骗”老人2000多万

　　案件经过

　　2015年8月，被告人张某注册成立湖南省某养老服务有限公司，经营范围为老年人养护服务、以自有资产进行养老公寓的投资等。自2017年7月开始，该公司在未取得《金融许可证》的情况下，在社会上大肆宣传，采取组织老年人参加活动、收取养老预定金、承诺10%-15%的年回报、签订《养老住房服务合同》及《借款协议》的方式，在湘潭、长沙两地向不特定的社会公众吸收存款。截至2021年8月，被告人张某吸收公众存款仍有2205.7571万元未归还投资人。

　　法院判决

　　法院认为，被告人张某明在明知没有归还能力的情况下，设立所谓养老行业、股权上市项目而大量骗取资金，骗取资金后并未有序经营，而是以随性投资，重金对外宣传、公司接待、举办活动，奖励业务团队肆意挥霍，故应认定其以非法占有为目的，且数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50万元；责令返还集资参与人损失人民币2205.7571万元。

　　03

　　花数十万元办理老年公寓“服务卡” 这样的投资方式不靠谱

　　案件经过

　　2015年10月30日至2019年1月28日，明月湖湘潭分公司在未取得吸收公众存款资质的情况下，通过口口相传、发放传单的方式向社会不特定老年人吸收资金。为吸引老年人投资，该公司以签订养老预定服务合同和办理服务卡的形式约定借款期限，以消费补贴券的形式约定借款利率和利息支付方式。服务卡分为贵宾卡、铂金卡、至尊卡、钻石卡四个等级，充值金额分别为2万元至20万元以上不等，年利率分别为10%、11%、13%、15%。

　　法院判决

　　被告人彭某某在担任明月湖湘潭分公司市场总监期间，吸收874户投资人的投资款，累计合同吸收投资金额达6493.8万元，其行为构成非法吸收公众存款罪，且属非法吸收公众存款数额巨大，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币四万元。并对彭某某非法吸收的公众存款3781.6764万元继续追缴。

　　涉老年人诈骗案件集中表现为三大特点：一是诈骗事由多样化，主要集中在养生保健领域；二是犯罪手段专业化，犯罪行为具有明确针对性；三是被害人众多，犯罪数额大，追赃挽损难。

　　对此，法官建议老年人群体在日常生活中要加强防范意识，勿轻易泄露个人信息，勿轻信推销，遇到无法辨别真伪的情况及时向家人或者有关部门求助，同时记得保存转账记录、收据、对方身份信息等客观证据。

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